k8凯发(中国区)天生赢家·一触即发

　　控股集团✿✿，凯发k8官网登录vip✿✿，凯发k8国际首页登录✿✿。K8✿✿，中国财富管理行业目前大多以产品销售为导向✿✿，高净值客户的投资体验其实远远还达不到满意的程度✿✿。反观国外发达国家✿✿，真正的高净值客户极少以在机构购买产品的形式进行家族资产管理✿✿。

　　本文将以一个真实案例向大家分享高净值客户的个性化需求和痛点凯发·K8(官方)APP下载安装✿✿，并阐述家族办公室如何以家族母基金的形式为客户提供更为优化的配置方案✿✿。

　　X家族办公室创始人Y总是入行20余年✿✿，经验丰富的私人银行家天涯海阁论坛✿✿。曾在国内一线银行里担任地区私行老大✿✿，后来跟随某三方公司创办地区分公司✿✿，并担任总经理负责全面的财富管理业务✿✿。

　　2017年✿✿，Y总开始了对中国财富管理市场的深度考虑✿✿，走访北上广✿✿，沿海城市等各大机构进行参考沟通和考察✿✿，寻找能与之合作的机构凯发·K8(官方)APP下载安装✿✿。从17年中下旬开始天涯海阁论坛✿✿，Y总通过偶然的关系得知了优脉财富汇✿✿，于是就进行了深度考察✿✿，参加了数场活动✿✿。最终✿✿，优脉与Y总达成战略合作关系✿✿，合作成立了家族办公室✿✿，专注于服务Y总以往的客户和身边的圈层资源凯发·K8(官方)APP下载安装✿✿。根据X家族办公室客户的个性化需求与痛点天涯海阁论坛✿✿，优脉提供了一系列的优化解决方案✿✿，让我们一起来看一看✿✿。

　　粘性强✿✿：大多数客户是跟随Y总从银行私行✿✿，到第三方财富管理公司的老客户✿✿，对Y总非常信赖✿✿，也对Y总的专业度表示极大认可✿✿；

　　想配置到真正有价值的基金产品✿✿，不愿意接收纯销售产品式的服务✿✿：Y总的很多客户是银行私行的长期贵宾客户✿✿，但是在资产配置上的体验是比较糟糕的✿✿。大多数理财经理都是每个月都给他们推荐不少产品✿✿，有很多甚至是重复的✿✿，雷同的天涯海阁论坛✿✿，但依旧会反复推荐✿✿。

　　客户过往配置过一些市场知名度高的超大牌基金✿✿，在宣传的时候这类基金往往给出了过往辉煌的业绩✿✿，例如投资了多少个独角兽公司✿✿，过往IRR超过市场平均数等等✿✿。但实际配置下来✿✿，效果不尽如人意✿✿。例如✿✿：客户a在2008年的时候投资了某大牌基金1000万✿✿，但是直到2017年✿✿，本金才基本收回来✿✿，虽然账面还有收益✿✿，但是时间成本已经有了巨大损失✿✿。

　　客户想要更多地接触到中国顶级投资人✿✿，学习取经✿✿，增加知识✿✿。但是在以往的私行或者三方机构里凯发·K8(官方)APP下载安装✿✿，更多地都是参加路演凯发·K8(官方)APP下载安装✿✿，很难有深度沟通和交流✿✿。

　　大多数Y总的客户希望把投资资金更加分散地投资到不同标的✿✿，但很多一级市场的顶级基金起步就是500✿✿、1000甚至2000万✿✿。

　　市场上大部分的机构✿✿，无论是三方财富的钻石客户✿✿，还是私人银行的贵宾客户✿✿，绝大多数时候的资产配置都是以产品销售的形式来进行推介✿✿。客户对产品的判断不准确✿✿，而销售行为又比较明显✿✿，这样导致的结果就是客户对每次的产品推介存在抵触情绪✿✿。因此✿✿，X家族办公室将采取母基金形式✿✿，只发行母基金产品✿✿，不做单个项目的营销✿✿。

　　本次母基金的投资配置范围将聚焦于优秀的精品基金✿✿，不刻意追求大品牌✿✿。所有优秀的精品基金一般具备以下特点✿✿：

　　X家族办公室为母基金客户安排了非常详尽活动✿✿。其中✿✿，办公室每个季度都会安排数场与中国市场上顶级的资金管理人✿✿，金融大咖的深度的私密沟通活动✿✿。与市场上其他公司所举行的路演活动不同✿✿，X家族办公室的活动通常都是10-20人✿✿，场地多选用在顶级品质的会所✿✿，茶馆✿✿，私家府邸等地✿✿，交流形式不再是管理人自上而下地讲解✿✿，而采用世界咖啡✿✿，私董会形式✿✿，深度双向沟通交流天涯海阁论坛✿✿。

　　母基金的方式✿✿，彻底解决了同样数额的资金的分散投资这个问题✿✿。以往500万只能投一个基金✿✿，现在投资母基金500万的客户就可以参与到5-10个顶级的基金当中✿✿，更灵活天涯海阁论坛✿✿，更分散✿✿。

　　母基金的投委会成员往往是非常重要的✿✿，我们在设计的时候充分考虑到2个方面✿✿：1. 专业性 2. 站在客户利益端✿✿。

　　考虑到办公室客户的需求✿✿，我们拟投项目的配置如下✿✿：二级市场稳健型基金（约20%））✿✿：多策略✿✿，指数增强✿✿，套利等✿✿；一级市场精品组合基金（约70%）✿✿：分散配置到TMT✿✿，新消费升级领域✿✿，生物医药✿✿，大数据云计算等✿✿；一级市场精品单项目（约10%））✿✿：Pre-ipo项目✿✿，老股转让等✿✿。